UAF y SCJ actualizan normativa para fortalecer la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo

30 de Julio de 2026

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) emitieron una nueva Circular conjunta que actualiza la normativa aplicable a los 25 casinos de juego del país en materia de prevención del lavado de activos y del combate al financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP). Ver Circular conjunta N°63, UAF; N°150, SCJ.

Con esta iniciativa se busca fortalecer el marco regulatorio vigente y adecuarlo a los estándares establecidos por la Circular N°62 de la UAF -que se aplica a los demás sujetos obligados-, incorporando requerimientos de la industria, precisando conceptos para facilitar su aplicación y considerando las particularidades propias de la operación de los casinos de juego dentro del sistema de prevención.

Entre las principales innovaciones de esta circular conjunta, mediante la cual se derogan las Circulares UAF N°50 y SCJ N°57, ambas de 2014, destacan la incorporación de un enfoque basado en riesgos, alineado con los estándares internacionales, el que deberá ser integrado en las políticas y procedimientos de las sociedades operadoras y concesionarias municipales de casinos de juego; el fortalecimiento de los mecanismos de prevención mediante mayores exigencias para el análisis y reporte de operaciones sospechosas; y la implementación de medidas de debida diligencia diferenciadas según el nivel de riesgo de los clientes.

La nueva normativa también fortalece la gobernanza interna mediante la creación de un Comité de Prevención y nuevas exigencias para el Oficial de Cumplimiento. Asimismo, actualiza las obligaciones relativas a los registros, las Personas Expuestas Políticamente (PEP), los manuales de prevención y la capacitación del personal, reforzando el sistema preventivo del sector.

El Director de la UAF (s), Marcelo Contreras, destacó esta iniciativa señalando que “Con esta Circular Conjunta actualizamos un marco normativo que llevaba más de una década sin modificaciones sustantivas, incorporando un enfoque basado en riesgos y estándares acordes a las recomendaciones internacionales en la materia. Este trabajo conjunto con la Superintendencia de Casinos de Juego refleja el compromiso de ambas instituciones con un sistema de prevención robusto, capaz de adaptarse a la evolución de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en un sector de alta relevancia para la economía nacional”

Por su parte, el Superintendente de Casinos de Juego (s), Eduardo Cáceres, señaló que “La actualización de esta normativa es fruto de una relación de trabajo estrecha entre la UAF y la SCJ. Más de la mitad de las fiscalizaciones realizadas durante 2025 en materia de prevención del lavado de activos se efectuaron de manera conjunta, lo que ha fortalecido el conocimiento mutuo, las capacidades técnicas de ambos equipos y la coordinación institucional”.

 La nueva Circular Conjunta entrará en vigor el 1 de octubre de 2026 y se enmarca en las facultades legales de ambas instituciones. En efecto, la Ley N°19.913 encomienda a la UAF la prevención e impedimento de la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la comisión de delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, facultándola para impartir instrucciones de aplicación general a los sujetos obligados. Asimismo, la Ley N°19.995 otorga a la SCJ la atribución de velar por el cumplimiento de la normativa aplicable a las sociedades operadoras de casinos y de dictar instrucciones de carácter general para asegurar su correcta aplicación.

De izquierda a derecha: Aníbal Martínez, encargado de Gestión Jurídica de la Unidad de Análisis Financiero (UAF); Marcelo Contreras, director subrogante de la Unidad de Análisis Financiero (UAF); Eduardo Cáceres, superintendente subrogante de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ); Guillermo Schultz, jefe de la División Jurídica de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ).